Loại tài sản: Phân bổ Tài sản

Phân bổ tài sản: Danh mục, Trọng tâm và Ngách

Quỹ này được thiết kế để kết hợp tài sản từ ít nhất hai trong số các loại tài sản sau: vốn chủ sở hữu, thu nhập cố định, hàng hóa và tiền tệ. Thay vào đó, các quỹ có hai loại tài sản trở lên có thể xuất hiện trong loại tài sản Thay thế nếu đáp ứng các yêu cầu bên dưới.

Danh mục: Mục tiêu hoặc chiến lược chính của các quỹ thuộc danh mục này là đa dạng hóa các khoản đầu tư trên nhiều loại tài sản. Đó là việc phân bổ tài sản của danh mục đầu tư theo mục tiêu, mức độ chấp nhận rủi ro và thời hạn đầu tư của một cá nhân.

Trọng tâm cung cấp cái nhìn sâu sắc cụ thể hơn về chiến lược hoặc phương pháp chính mà quỹ Phân bổ Tài sản sử dụng:

Ngày mục tiêu: Các quỹ này điều chỉnh việc phân bổ tài sản của họ theo thời gian, thường có tính đến ngày nghỉ hưu cụ thể. Khi ngày này đến gần, quỹ thường chuyển sang các khoản đầu tư thận trọng hơn.

Rủi ro mục tiêu: Các quỹ đa tài sản được thiết kế để phù hợp với một hồ sơ rủi ro cụ thể, từ mạnh mẽ đến thận trọng.

Kết quả mục tiêu: Các quỹ hướng tới một kết quả đầu tư cụ thể, chẳng hạn như thu nhập ổn định hoặc tăng giá vốn.

Thị trường ngách nghiên cứu sâu hơn về chiến lược của quỹ trong trọng tâm:

Đối với các quỹ rủi ro mục tiêu: Các nhãn như Mạo hiểm, Mạo hiểm vừa phải, Vừa phải, Thận trọng vừa phải và Thận trọng giúp xác định mức độ liên quan đến rủi ro của quỹ.

Đối với các quỹ có ngày mục tiêu: Thị trường ngách chỉ định năm hoặc mốc thời gian cụ thể được nêu trong tên hoặc tài liệu của quỹ, cho biết thời điểm dự kiến đặt mục tiêu, thường là nghỉ hưu.

Đối với quỹ đầu tư mục tiêu: Mục tiêu làm rõ mục tiêu chính là thu nhập, tăng trưởng vốn hay kết hợp cả hai.